奇闻？股神巴菲特也被骗了！庞氏骗局我们该如何防范？

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奇闻？股神巴菲特也被骗了！庞氏骗局我们该如何防范？

作者：知识星球找齐俊杰

最近一则新闻让投资者是大跌眼镜，有着股神之称的巴菲特，竟然也有看走眼的时候，被一个庞氏骗局，骗走了3亿美元，大概22亿人民币。事情是这样的，一个人叫做杰夫，原来只是一个汽车修理工，后来他和老婆灵机一动，创办了一个太阳能公司，生产移动太阳能发电机组，而且还能装在拖车上，号称可为各种赛事提供移动照明。而且他们把项目包装的神乎其神，还能获得新能源免税，承诺你投资之后，还能把设备租回公司，获得高额回报。他们还制造了很多虚假合同，虚假财报，假装自己生意火爆。但其实就是再用新进投资者的投资，偿还上一波投资者的本金。

最后案发的时候，大家惊奇的发现，伯克希尔旗下的投资公司竟然也投资过这家公司，最终蒙受了3.4亿美元的损失。这确实让人没想到，股神巴菲特怎么也能犯下这么低级的错误呢？但其实，再老齐看来这一切都很正常。

首先，消息里也说了，伯克希尔旗下的投资公司，这笔投资可能巴菲特压根就不知道，都是底下的员工决策的而已，而且只有3.4亿美元，这相对于管理万亿资产，持有千亿现金的巴菲特来说，可能根本他就看不见。

其次，之前有一种说法，所有的赚大钱的方式，都写在了刑法里，确实如此，如果一个人铁了心，要触犯法律，不惜各种造假诈骗，那么其实是很难防备，别说这个汽车修理工了，当年麦道夫案，持续了几十年，被骗的都是跨国投行的机构投资者。这种庞氏骗局其实是防不胜防。

第三，庞氏骗局其实可以包装的很完美，甚至天衣无缝，当年90年代初就识破麦道夫骗局的爱德华索普，其实就一个根据，就是麦道夫的投资回报太稳定了，不符合量化投资对冲策略的逻辑，所以即便是量化鼻祖，其实也只能看到这一步，那么反过来说，如果麦道夫再下点心思，包装一下他的业绩波动，那么估计真的可以瞒天过海了。

第四，但是庞氏骗局最怕的就是踩刹车，只要后面的钱，少于前面钱，自然他就再也玩不下去了，也就是说，真正让麦道夫这种骗局现出原形的，并不是哪位大神把他看穿了，而是那场金融危机，让全球的投行都遇到了流动性危机，大家纷纷要拿回投资的时候，麦道夫的戏法就变不下去了。

老齐，总是说，金融的世界里，坑实在是太多了，骗子到处都是，而且在精心的包装下，你其实很难识别。其实现实生活中，我们就有很多的庞氏骗局，大家要格外警惕。

首先，现在最常见的一种旁氏骗局就是买公寓返租，你从开发商那里，买完房，然后把房子再委托给开发商，他每年许给你8%的回报，你一看，这玩意挺好，就当理财产品买了，一旦你这么想就要上当了，这个8%的回报，其实就已经加到了你的购房款里，他后面有两种方法，一种是返给你2年，然后破产倒闭，你这张返租合同就成了一张废纸。另一种是建立一个资金池，只要有人持续的买这种公寓，他就一直返租，直到没人买了，他就破产。第二种方法隐蔽性更强。最后投资者，必然损失惨重。

其次，有些信托，其实也已经落入了庞氏骗局的陷阱，注意我说的有些信托，不点名不道姓，但是其实资产质量已经烂到了根上，根本就还不上钱了，就靠着信托公司一轮一轮的发产品，给他续命，而且每一轮产品量会更大，利率也会更高，一旦他爆出负面消息，利息都还不上了，那么这个骗局也就破了。之前买的最后一轮的投资者，将承担全部损失。

第三，一些公司债，其实也已经很垃圾了， 资产负债率极高，每年都要借新还旧，如果新债发不出来，老债也就还不上，现在很多地产公司就已经陷入到了这种困局，贷款没有，债券评级被降低，未来很难发出产品。那么暴雷也就是迟早的事情。

第四，其实理论上，美债也是借新还旧的旁氏骗局，美债规模在持续扩大，美国人借的钱越来越多，这就说明他们压根就没想还债，不过好在美债这个庞氏骗局可能会维持很长时间，他可以充分的借新还旧。直到全世界都不认美元了，有一种新的货币取代美元，那么美债的庞氏骗局，会一下就要了他的命，不过在军事，科技，经济实力全面超过美国之前，这个风险应该还不会出现。

所以，我们投资者还是要长点心的，只要你还想投资，平常就要多学习，因为金融的世界是很残酷的，不会说因为你是小白，就对你心慈手软。往往一些庞氏骗局都极具伪装性，甚至很多年都是好好地，等他一旦出现风险，就全都没有了。无论你之前在这上面赚了多少钱，最后结果都是血本无归。

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